《祖国》杂志/刘振伟 文/聂传青 张媛媛 手头紧，资金告急，想办理一笔贷款暂时周转，无奈自己是黑户无法贷款，或是嫌弃银行门槛太高、审批慢。找朋友借？又总是张不开口！这个时候恰好有人给你送来了“福利”：“利息低、无抵押、放款快”！这样的好事你心动吗？当心！！这是骗子设下的陷阱！近日，河南省内乡县人民法院刑事审判庭审理一起掩饰、隐瞒犯罪所得罪案件，被告人夏某为“办贷款”沦为电诈“帮凶”，最终获刑一年十个月。 案情回顾： 被告人夏某急需资金周转，可无奈自己是黑户无法在银行办理贷款，2022年11月，夏某在微信广告中看见昵称为“AAA农商-刘涛”的人发黑户能办贷款的广告，遂找其咨询办理，对方称其可以为夏某办理贷款，但要求夏某到广东省汕头市提供银行卡刷流水进行“包装”。夏某在明知上线使用其银行卡刷流水，可能用于转移信息网络犯罪所得的情况下，仍按照上线指使，窜至广东省汕头市一宾馆内，非法将自己的银行卡、身份证、手机、支付密码提供给他人转移非法资金，并在转账现场提供密码验证、刷脸验证、帮助转存、取现，为犯罪分子掩饰、隐瞒犯罪所得提供帮助，非法获利1066元。其名下银行卡被用于转移资金1030686元，其中，涉及被害人杨某等诈骗案件5起，涉及被诈骗资金810325元。
犯罪分子聊天记录
法院判决： 法院审理后认为，被告人夏某为牟取非法利益，在明知转移的资金系信息网络犯罪所得的情况下，提供银行账户并在转账现场提供密码验证、刷脸验证、帮助转存及取现等协助犯罪分子转移犯罪所得，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且情节严重。被告人夏某在共同犯罪中起次要、辅助作用，系从犯，依法应当减轻处罚。结合被告人的犯罪事实、危害后果、认罪认罚以及退赃和缴纳罚金情况，法院遂作出以上判决。 法官提醒： 刷流水办理贷款、“黑户”办理贷款均不可信！一旦出借银行卡、手机卡等信息，不仅无法获得贷款，还将陷入对方设计的“帮信”圈套，成为犯罪分子实施诈骗等犯罪的工具。“办贷款刷流水”不是逃避打击的避风港。 不法分子常常用以下“套路”进行电信网络诈骗：1、通过电话、微信、QQ联系受害人询问是否有办理贷款的需要；2、与受害人取得联系后，以受害人银行流水有问题为由，提出帮受害人刷流水，降低受害人警惕；3、诱骗受害人接收涉案资金，取现后交给嫌疑人；4、利用洗钱、跑分实现诈骗的目的。 提醒广大市民，天上不会掉“馅饼”，贷款一定要通过正规渠道办理，切勿轻易相信其他“中介人员”，同时，要妥善保管好自己的“一证两卡”，避免遭遇电诈或成为电诈“帮凶”。
责任编辑：赵娜
