《祖国》杂志/刘振伟 文/魏星 为有效应对当前复杂严峻的洗钱风险形势，切实提升全员反洗钱履职能力，河南社旗农商银行近日组织举办了反洗钱业务知识培训会。反洗钱牵头部室、全辖网点运营主管、柜员、分理处负责人、反洗钱岗位相关人员、新进大学生共计119人参加了本次培训。会议由反洗钱主管领导对近期反洗钱工作及监管要求进行传达，并就下步工作提出要求。反洗钱牵头部门专岗人员对参会人员进行业务培训。
本次培训紧扣监管要求和业务实际，内容聚焦当前反洗钱工作的核心要点与难点。
反洗钱新法速递与解读：深入剖析了2025年1月1日颁布的最新反洗钱法律法规的核心变化与合规要求，确保全员知法、懂法、守法。
客户尽职调查精要：系统梳理了客户身份识别与尽职调查的关键流程、方法和常见问题应对策略，夯实风险防控第一道防线。
高风险客户管控实务：重点讲解了高风险客户的识别标准、动态监测机制及差异化管控措施，提升风险管理的精准性和有效性。
可疑交易甄别实战：结合典型真实案例，详细拆解了可疑交易的特征识别、分析路径、判断要点及报告技巧，着力提升员工的“识疑辨险”实战能力。
为确保培训效果落地，会后立即组织了随堂知识测验，通过“以考促学”的方式检验学习成果，巩固关键知识点，进一步强化了员工的风险意识和合规操作技能。
本次培训是社旗农商银行持续强化反洗钱内控管理、筑牢金融安全防线的重要举措。通过系统学习和实战演练，有效提升了员工对新规的理解深度和对复杂风险的识别、管控能力，为全行反洗钱工作的高质量开展奠定了更加坚实的基础。未来，社旗农商银行将持续深化反洗钱队伍建设，确保各项要求落到实处，切实履行好金融机构的反洗钱法定义务。
责任编辑：李欣欣
